Home › Kennisbank › Van Wwft naar AMLR: Wat verandert er en wat kan jouw organisatie nu al doen?

Van Wwft naar AMLR: Wat verandert er en wat kan jouw organisatie nu al doen?

De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering krijgt een flinke update. Vanaf 10 juli 2027 wordt de huidige Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vervangen door de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR).

Waar de Wwft een Europese richtlijn was die door Nederland zelf werd vertaald naar nationale wetgeving, is de AMLR een Europese verordening. Dit betekent één rechtstreeks toepasbare wet voor de gehele Europese Unie, onder toezicht van de nieuwe Europese autoriteit AMLA (Anti-Money Laundering Authority).

Het doel? Europese harmonisatie, een gelijk speelveld en een effectievere aanpak van witwassen. Maar wat betekent deze transitie concreet voor jouw organisatie? En wat moet er veranderen in jouw KYC- en klantonderzoekprocessen?

De belangrijkste wijzigingen in de AMLR op een rij

De overgang van Wwft naar AMLR brengt een aantal concrete inhoudelijke wijzigingen met zich mee voor jouw cliëntenonderzoek en dataverzameling:

1. Uitbreiding van datapunten (Natuurlijke- en rechtspersonen)

Het verzamelen van klantinformatie wordt strikter en uitgebreider.

- Natuurlijke personen: Denk aan het verplicht vastleggen van alle voor- en achternamen, geboorteplaats, nationaliteit(en), staatloosheid/vluchtelingenstatus en het fiscaal identificatienummer (TIN).
- Rechtspersonen: Naast adres en rechtsvorm moeten ook de namen van juridische vertegenwoordigers, eventuele gevolmachtigde aandeelhouders/bestuurders, het Legal Entity Identifier (LEI)-nummer (indien beschikbaar) en het fiscaal identificatienummer worden vastgelegd.

2. Aanscherping van de UBO-grens

Onder de huidige Wwft geldt dat iemand als UBO (Ultimate Beneficial Owner) wordt aangemerkt bij een belang van meer dan 25%. Onder de AMLR verandert deze grens naar 25% en meer. Dit betekent dat exact 25% eigendom of zeggenschap voortaan ook leidt tot een UBO-kwalificatie.

3. Verscherping van reviewtermijnen

De AMLR stelt duidelijke maximale termijnen aan de periodieke review van dossiers:

- Hoog risico / verscherpt onderzoek: Maximaal 1 jaar.
- Regulier / overige cliënten: Maximaal 5 jaar. (Let op: Event-driven reviews op basis van veranderingen in het klantprofiel blijven uiteraard onverminderd van kracht).

4. Van 'Ongebruikelijke' naar 'Verdachte' transacties

Waar in Nederland tot nu toe gesproken werd van het melden van ongebruikelijke transacties, sluit de AMLR aan bij het Europese standaardbegrip verdachte transacties. De exacte uitwerking hiervan wordt nader vastgelegd in technische reguleringsnormen (RTS).

Geen overgangsperiode: Kom nu al in actie

Een cruciaal aspect van de AMLR is dat er geen overgangsperiode geldt voor het nieuwe beleid. Interne processen en nieuwe klanten moeten per 10 juli 2027 volgens de AMLR gecontroleerd worden. Bestaande klanten moeten worden hersteld/aangepast zodra hun periodieke review aan de beurt is.

Dit betekent dat jouw organisatie ruim vóór 10 juli 2027 je risicomanagement, werkprocessen en software-inrichting op orde moet hebben.

Tikl is er klaar voor

Bij Tikl automatiseren we de dagelijkse handelingen rondom compliance en klantonderzoek. Wij volgen de ontwikkelingen rondom de AMLR en de aanvullende technische standaarden (RTS) op de voet – mede dankzij onze samenwerking met KYC-experts.

Achter de schermen hebben we ons platform al ingericht op de nieuwe standaarden van de AMLR:

Geautomatiseerde uitbreiding van datapunten: Onze systemen vragen en verifiëren automatisch de extra benodigde velden (zoals LEI-nummers, fiscaal identificatienummers en uitgebreide persoonsgegevens).
Naadloze identificatie & verificatie: Met slimme tussenstappen en koppelingen met moderne EU wallets/verificatietools kunnen UBO’s en tekenbevoegden eenvoudig hun eigen gegevens veilig aanvullen en verifiëren.
Flexibele reviewtermijnen: In Tikl pas je de cyclus voor periodieke reviews eenvoudig aan naar de nieuwe AMLR-normen (bijv. instelbaar van 3 naar 5 jaar voor regulier risico, of 1 jaar voor verhoogd risico).
Automatisering van de 25%-grens: De UBO-check in Tikl is direct aangepast op de nieuwe regelgeving (25% en meer).

Met Tikl hoef je niet bang te zijn voor een ingewikkelde transitie of een grote administratieve werklast in 2027. Onze software beweegt automatisch mee met de wetgeving, zodat jij je kunt focussen op je core business, met de zekerheid van een waterdicht en compliant dossier.